하나원큐

아이웰스의 가장 큰 특징은 PB수준의 차별화된 자산관리를 모바일에 구현했다는 점이다. 기존의 획일화된 디지털 자산관리서비스와 달리 ‘초개인화’된 서비스를 제공한다는 점에서 차별화된다. 손님의 과거 거래 이력(관심분야/투자스타일/투자습관)을 분석해 개별 손님의 투자DNA를 도출하고, 투자DNA와 투자성향 및 선호투자지역 등에 따라 각각 다른 맞춤형 포트폴리오를 제안해준다. 포트폴리오 내 상품도 예적금, 주식형 및 채권형 펀드, 구조화, 대안상품 등으로 다양하게 구성되어 시장상황에 따라 적절한 자산배분도 가능하다.

그럼 지금부터 손님관점의 자산현황/자산진단/AI투자/구독생활로 연결된 아이웰스의 차별화된 포인트를 하나씩 살펴보자.

자산현황은 현재 자산을 다양한 관점에서 분석하고 보여준다. 기본현황을 통해 전체자산 구성/추이, 투자자산 구성/추이/수익률을 보여주며 자산다각도 분석을 통해 분산도, 성장성, 유동성을 보여준다. 또한 만기, 출금가능금액, 절세, 통화, 투자지역, 투자위험등급에 따라 자산을 상세하게 볼 수 있도록 도와준다. 숫자와 글자로만 보이던 자산 구성을 한 눈에 확인할 수 있어 편리하다.

자산진단은 손님 보유자산을 8개 자산군(예적금, 국내주식, 선진주식, 이머징주식, 국내채권, 해외채권, 구조화, 대체)으로 분류하고 있다. 아이웰스의 초개인화 AI 알고리즘이 시장데이터, 지수 예측, 그리고 내 투자성향과 투자DNA까지 분석하여 손님에게 맞춘 최적의 자산 배분을 보여준다. 그리고 현재 내 자산과 AI가 제안하는 포트폴리오를 비교해 어떤 자산군을 늘리거나 줄일지 솔루션을 제시해준다.

수많은 상품을 두고 고민은 No! 최적의 자산배분에 맞춰 AI가 상품 및 비율을 추천해준다. 다양한 데이터를 기반으로 자산군별 미래 수익률을 예측하고 개인별 투자DNA를 반영해서 맞춤형 포트폴리오를 제안한다. 제안 상품은 기존의 ‘예적금+펀드’ 포트폴리오 또는 새로 추가된 ‘펀드로만’ 구성된 포트폴리오 중 손님의 니즈에 맞게 선택해 가입 가능하다. 가입한 포트폴리오는 계속해서 변하는 시장 데이터를 반영하고 합리적인 예측치를 도출, 리밸런싱을 정기/수시로 제안한다.

구독에서는 금융과 관련된 고급 정보부터 생활 속 꿀팁, 내 투자에 관한 관리까지 10가지 핵심 컨텐츠를 무료로 제공한다. 대표적으로 매일 오전 9시마다 배달되는 ‘아침을 여는 시황’은 국내/외 주요시황을 빠르게 받아볼 수 있어 손님들이 가장 선호하고 있다. 지금 하나은행 원큐앱에서 구독하기 버튼을 눌러 매일 아침을 여는 시황부터 세금, 부동산 등의 생활 속 이슈까지 원하는 정보를 편하게 받아보자!